非法集資的定義

非法集資是指違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。

【典型案例】

湖南長沙中天行房車俱樂部有限公司集資詐騙案
[案情]2005年9月,湖南長沙市公安局經偵支隊破獲了中天行房車俱樂部有限公司集資詐騙案。經查,2004年8月,犯罪嫌疑人高大慶等 人注冊成立長沙市中天行房車俱樂部有限公司,以高額固定回報并逐月兌付現金的委托租賃會員制的方式向社會集資1.67億元。目前該案已一審判決。
長沙市中天行房車俱樂部有限公司涉嫌集資詐騙案中,“中天行”公司采取虛增公司注冊資本、提供虛假擔保、捏造和虛夸投資項目、承諾高額回報等手段,借助宣 傳媒體造勢,以委托租賃及發行體驗卡、貴賓卡、至尊卡、鴻???、博頤卡等類卡向社會公眾特別是有一定積蓄且急于尋找投資渠道的中老年群體進行非法集資活 動,涉案金額1.67億元,受害群眾7000余人,是一起涉案金額巨大、涉及人員眾多、經濟損失嚴重、社會影響惡劣的涉眾型經濟犯罪案件。
[點評]由于受害者防范意識淡薄,投資風險意識不強,犯罪的隱蔽性和欺騙性強,相關職能部門的監管防控措施不完善和監管力度不夠等原因,此類犯罪容易坐大成勢。投資者一定要增強投資風險意識和防范犯罪意識,避免賭博式投資心理和從眾心理,不要奢望出現“天上掉餡餅”的奇跡。
云南曲靖戴雁、梁莉等人非法吸收公眾存款案
[案情]自1997年8月至2005年5月,戴雁、梁莉等人以支付高額利息為誘餌,采用民間“?;帷鋇姆絞?,先后“攏 會”41個,向900余名群眾非法集資4000多萬元,嚴重擾亂了當地金融秩序,對社會穩定造成了極大危害。2006年12月,云南省高級人民法院終審裁 定,維持曲靖市中級人民法院的判決,以非法吸收公眾存款罪,判處戴雁、梁莉有期徒刑4年至7年。
[點評]戴雁、梁莉案的發生,明顯暴露出一些地區仍然存在著地下金融活動滋生和蔓延的土壤。公安等執法機關要保持高度的警 惕,不斷提升發現、預警、打擊此類違法犯罪活動的能力,特別是加大對非法集資等地下金融活動社會危害性的宣傳力度,使廣大人民群眾逐步樹立防范意識,做到 不受誘惑,不參與類似的活動。

主要特征

  • 未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方 式還本付息或者給付回報;向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。(未向社會公開宣傳,在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的,不屬于非法集資。)

非法集資活動對社會的危害

  • 非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當事人會遭受經濟損失,甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩 子節衣縮食省下來的,也可能是養命錢,而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴重干擾了正常 的經濟、金融秩序,引發風險。三是非法集資容易引發社會不穩定,引發大量社會治安問題,甚至造成局部地區社會治安動蕩。

社會公眾如何識別和防范非法集資活動?

社會公眾識別和防范非法集資,應注意以下四個方面:
一要認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析,避免上當受騙。
二要正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報,非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。
三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險,不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此,—定要增強理性投資意識,依法?;ぷ隕砣ㄒ?。
四要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律?;?。因此,當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時,一定要認真識別,謹慎投資。

從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰?

對進行非法集資活動的,除了依照《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業監督管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動 取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、???、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外,對構成犯罪的,還要依法追究刑事責任。例如:依照我 國刑法規定,對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,情節嚴重的,可處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;對未經批準擅自發行股票,情節嚴重的,可處 五年以下有期徒刑或拘役,并處罰金;對以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的,最高可處死刑,并處罰金或者沒收財產。

主要表現形式

非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣。從目前案發情況看,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類,主要表現有以下幾種形式:
  • (1)借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資;
  • (2)以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資;
  • (3)通過認領股份、入股分紅進行非法集資;
  • (4)通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資;
  • (5)以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資;
  • (6)利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資;
  • (7)利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資;
  • (8)對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資;
  • (9)以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資;
  • (10)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資;
  • (11)利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;
  • (12)利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

有關法律明確

有關法律明確:因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到的損失,由參與者自行承擔,參與者的利益不受法律?;?。
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